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Autor de la Foto: CESAR SILVA
Título/Pie de foto: Sebastián Dávalos es PEP al ser hijo de la Presidenta.
Banco de Chile aplicó norma a crédito solicitado por Natalia Compagnon
Los bancos aplican el concepto PEP para definir cuándo un cliente tiene vínculos políticos.
Banyeliz Muñoz A.
Una serie de interrogantes dejó la transacción crediticia del Banco de Chile con Caval Ltda., de propiedad de Natalia Compagnon, nuera de la Presidenta Bachelet, respecto de cómo opera la banca chilena frente a las consideradas personas expuestas políticamente (PEP). Más aún cuando otras entidades financieras desestimaron la posibilidad de crédito para la esposa de Sebastián Dávalos, debido a sus lazos políticos, según consignó revista «Qué Pasa».
Así, existe la ley N° 19.913 que creó en 2003 la Unidad de Análisis Financiero (UAF), dependiente del Ministerio de Hacienda, cuyo rol es prevenir e impedir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. En concreto, realizan inteligencia financiera, emiten normativas y fiscalizan su cumplimiento. Entre ellas está la circular 49, del 3 de diciembre de 2012, que establece quiénes son personas PEP: «Se considerarán como personas expuestas políticamente a los chilenos o extranjeros que desempeñan o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en un país (…) altos ejecutivos de empresas estatales, así como sus cónyuges, sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad», entre otras.
Hugo Lavados, decano de la Facultad de Economía y Negocios de la Universidad San Sebastián y ex ministro de Economía del primer gobierno de Bachelet, detalla que el concepto PEP se refiere a todos aquellos que tengan cargos importantes en el Estado. «Sin duda, Dávalos es una persona políticamente expuesta. En cualquier parte del mundo, el hijo de la Presidenta o del Primer Ministro es una persona PEP».
Respecto a las implicancias que significa ser PEP, Lavados acota que el banco es responsable de hacer un juicio respecto de si al entregar un crédito, posteriormente, va a tener problemas en el caso de un cliente PEP. «No significa que se soliciten más requisitos para obtener un crédito. Probablemente, se debe definir con más precisión el uso de esos recursos». De esta manera, reconoce que «Banco de Chile está obligado a aplicar la norma y la UAF ve si eso tiene o no tiene un efecto dentro de su ámbito de influencia».
Si usted quiere saber quiénes son los PEP http://www.uaf.cl/entidades/politica.aspx
